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老鳥也被騙
AYA 做貿易 20 年，原本以為該碰過的詭計和騙局都差不多碰齊了，沒想到最近居然在一個埃及騙子手上栽了個大筋斗。
這整個騙局的過程可說天衣無縫，甚至國外銀行可能也參了一腳，如果不是事後仔細回想推敲，可能事前也沒有人可以看出破綻。
話說 AYA 在 8 月初透過巴基斯坦一位貿易商的介紹，賣出 40 噸的金屬材料給埃及一家進口商，總金額是 65,403 美元。當時埃及客人希望以 D/P 方式付款，他先匯了US$20,823 給我們做訂金，尾款US$44,580 則作成 D/P 的 Invoice 金額.。
AYA 必須先補充說明何謂 D/P付款，D/P 是指 Document against Payment ， 亦即出貨之後，賣方將文件透過自己的銀行寄到買方的指定銀行，買方須到銀行付清文件上所提示的金額之後，銀行才能把文件交給買方去提貨。D/P 方式最大的風險是，如果買方不去銀行付款贖單，那賣方可能必須把貨退運回來，輕則損失來回運費，重則貨物可能不容易再轉賣他人（尤其是客戶已有指定尺寸或特別印刷或特殊加工者 )。
但是 AYA 敢接此 D/P 訂單是因為我的貨是原物料，客人又沒指定特殊尺寸，很容易轉賣，而且我先收了 3 成訂金，足夠支付退運回來的海運費，所以就很放心的接單。當我們正在準備這批貨時，該公司又下了第二張訂單，金額是109,527 美元，他並匯了US$20,352 來作為第二批貨的訂金。我們 8/25 將第一批貨運出， 貨於 9/11 抵達當地碼頭。該公司於 9/16 又突然匯了US$3,405 給我們，而且將我們寄給他銀行的 D/P 託收文件領走, 並於 9/21 把貨給提走了。
這也就是說他一共只付了 US$20,823 + 20,352 + 3,405 = US$44,580 (等於第一批貨的 Invoice 上的託收金額)，而不是付清全部金額 US$65,403 就把貨領走了。所以第一批貨他還欠我們 US$20,823 ( US$65,403 - 44,580 ) 未付。
以上這些訂金的匯款，我都要求他匯到我們公司的私人帳戶，因為這是檯面下的匯款，不能匯到公司帳戶，但是他卻都故意匯到公司帳戶，並且推說他的會計弄錯了帳戶。而且最詭異的是三筆金額加起來剛好等於 D/P 託收的金額，這證明他是一開始就蓄意這樣做，而這也是他之所以能將文件從銀行領走的原因。不過按照銀行的規定，他必須在文件到達當地銀行後，經銀行通知才去付款，而不是文件尚未到達他就陸續分三次去付款。這表示他的銀行也違反正常遊戲規則，難逃掩護其詐欺之嫌疑。
我們是在 9/20 出了第二批貨，但是一直等不到第一批貨的託收金額，一查才發現這些蹊蹺。好在我們尚未將第二批貨的文件寄出，因為我們堅持要他將第一批貨的欠款先付清。但是該客人現在卻要求我們將第一批貨的尾款 US$20,823 加在第二批貨的 Invoice 金額 US$109,527上 ( 變成 US$130,350 )，然後速把文件寄給他的銀行，而且要求付款條件改為 D/P 30天 ( 等於是 D/A了，也就是他可以先去銀行領文件，等30天過後再付款 )。我們當然不能這樣做，否則等於又再度掉進他的陷阱裡。
由於之前一直都是透過巴基斯坦的貿易商居中協調，東窗事發之後才試著直接找買主談，這才發現巴基斯坦貿易商的說法與埃及買主的說法大有出入，雙方互推責任，但是最後卻砲口一致，怪我們不相信他們，硬要把事情弄得很複雜，還義正辭嚴的說他不敢相信我們居然為了兩萬多美金，放棄了後面好幾張數十萬美金的大訂單。雙方軟硬兼施，好像唱雙簧，使我不得不相信巴基斯坦的貿易商也是幫兇。目前我們正尋求當地或附近國家是否有其他買主，在盡量降低損失的狀況下把貨轉賣掉，最壞打算就是賠運費將貨運回來。
在這個過程中，我們也試著尋求外貿協會駐當地辦事處的協助，貿協的人員向來很熱心，立即就幫我打電話給對方表示關心與重視，並發函施壓，強調將持續關注此事以維護台商權益。但是貿協人員也坦言，該商人如蓄意詐欺，要索回欠款的機會相當渺茫，以下是貿協人員的回函內容：
『以往曾經發生多次本地進口商勾結銀行詐騙台商貨物的案例。本案如係進口商蓄意詐欺，貴公司想索回欠款恐怕不易。基本上很多台商採用相同交易方式和本地商人做生意，由於本地進口商通常資金並不充裕，開信用狀除需繳高額的銀行手續費外，又需全額自備外匯，所以實務上很少作 L/C 交易。因此，除了出口商要自我小心外，似乎也沒有更好方法。
我致電該公司時，他表示歡迎我過去拜訪並洽談第二批貨之相關事宜。言詞間對未按承諾付款提貨一事似乎毫無羞愧。其實，以往碰到的惡客都是這付德行，答應付款只是美麗謊言，本案有可能出現相同結局。我想貴公司壯士斷腕的作法應該是明智的，這裡的人時間不值錢，與他們耗也不是辦法。本中心會致函該公司，表示將持續關切本案發展，同時會視情形採取必要措施以捍衛台商權益。
根據以往經驗，這類欠款案索回機率很低。如果訴諸法律，也是曠廢時日而已。如果貴公司要派人來此處理本案，本中心仍會盡力協助 ( 例如協助與該公司直接面談 )。』
經過此事，AYA 不得不大嘆道高一尺魔高一丈，只希望以後這種花錢買教訓的慘痛經驗，付出的代價不要把一整年的努力都給抵銷了，雖然老闆可以諒解，我們也盡力在補救，但是年終獎金縮水，考績被拖累，這都是令人扼腕的大損失呀！
後記 : 經過一段時間的折騰，我們還是決定把貨退運回來，好在後來原物料大幅上漲，這批貨賣出時的漲幅居然大過退運的運費，還彌補了第一批貨的部分損失。而這個埃及騙子仍惡性不改繼續用同樣手法詐欺， AYA 一位越南同業友人就沒這麼幸運，他不甘受騙曾親自到埃及討債，只見騙子老兄臉不紅氣不喘從抽屜拿出手槍一把，放在桌上說道 : 我有說不還嗎 ? 不然你想怎樣 ? 瘦小斯文的越南友人只好摸摸鼻子黯然回家。正派生意人碰上狡猾惡棍，還是先保命要緊呀 !
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